Action :
Titre de propriété représentatif d’une part
du capital social d’une société de capitaux, société anonyme, société en
commandite par actions ou d’une Sicav.
Assurance
décès :
Contrat d’assurance qui permet de garantir
le versement d’un capital à un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès
du souscripteur pendant la durée du contrat. Comme pour une assurance auto
ou habitation, à la résiliation du contrat, la protection financière prend fin
et les cotisations payées ne sont pas reversées à l’assuré.
Bénéficiaire :
C’est la personne désignée par le
souscripteur d’un contrat d’assurance vie, et par lui seul, pour recevoir les
prestations garanties en cas de décès du souscripteur.
Donation :
Acte par lequel une personne (donateur)
transmet irrévocablement et sans contrepartie un bien à une autre personne (le
donataire) qui accepte.
Donataire :
Personne qui reçoit une donation
Donateur :
Personne effectuant une donation.
Droit
de mutation :
Impôt à régler à l’occasion d’un transfert
de propriété, qu’il s’agisse d’une donation, d’une vente ou d’un héritage.
Fond monétaire :
Les fonds monétaires, également appelés
fonds de liquidités ou fonds cash, investissent en liquidités et en valeurs à
court terme telles que les certificats du Trésor, les effets de commerce, les
reconnaissances de dette négociables,... Ces fonds sont caractérisés par un
rendement stable et un risque très faible.
Obligation :
Titre de créance représentatif d’une partie
d’un emprunt à long terme. Une obligation est une valeur mobilière émise par
une société ou une collectivité publique en contrepartie d’un emprunt. Il
s’agit d’un titre de créance à long terme, négociable, donnant lieu au
règlement d’un intérêt, en principe fixe, déterminé au moment de l’émission.
Marchés de capitaux à court terme (marchés monétaires) :
Marché interbancaire : marché où se
rencontrent l’offre et la demande de liquidités bancaires, réservé aux
professionnels de la banque (1500 établissements), essentiellement au jour le
jour.
Marché des TCN : marché ouvert
aux banques et non banques, qui permet d’émettre, souscrire et de négocier des
titres dont l’échéance est supérieure à 10 jours.
Quotité
disponible :
Part de son patrimoine dont une personne
peut disposer librement en présence d’héritiers obligatoires, dits
réservataires.
Rendement quotidien moyen annualisé :
Performance calculée au jour le jour et
ramenée à une performance sur 1 an. L’objectif de l’annualisation est de rendre
homogènes, en terme de durée, des performances qui ont pu être constatées sur
un nombre de jours différents. Toutes les performances qui entrent dans les
calculs statistiques sont normalisées sur une période standard, pour éliminer
les distorsions liées à la durée des mois, ou des semaines dans le cas de jours
fériés exceptionnels.
Rente :
Revenu régulier provenant du placement d’un
bien ou d’un capital versé jusqu’à la fin de la vie de l’assuré.
Rente
éducation :
Revenu régulier provenant du placement d’un
bien ou d’un capital perçu par les enfants de l’assuré au décès de celui-ci, en
général versé jusqu’aux 24 ou 25 ans des enfants.
Souscription :
Fait de signer un contrat d’assurance et
d’effectuer un versement (une prime) et qui a pour conséquence que le
souscripteur devient assuré.
